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怎样会被银行认定为套现行为

发布时间:2021-01-07 14:07:46 阅读: 来源:水分计厂家

一、 长期一次性还清账单后又一性次刷空信用卡

有些持卡人刷信用卡的时候总是很喜欢一性次把信用卡所有额度套空,还款日的时候又一次性还款,也从不分期。并且在还款之后又再一次迫不及待地一次性套空,总是如此循环反复。虽然,这些持卡人可能并没有什么套现的意思,也确实是需要这么消费。但是,银行的风控系统可没有这么人性化。如果发现持卡人总是这么做是极有可能会判定持卡人有套现行为的。然后,为了预防持卡人而将持卡人的信用卡额度清零或封存。

二、总在便利店这一类型的商户里一次性刷爆信用卡

现在很多小型的便利店都可以帮信用卡持卡人套现,如果持卡人平时确实也有套现的爱好,并且做过那么几次。那么,在银行敏感时期里还是先收敛一下吧。因为,便利店里的东西不会贵到哪里去,一次性也刷不了几千甚至上万块钱。所以,如果持卡人总是在便利店里玩套现,那银行不清零持卡人的额度、不封卡也就真的奇怪了。

三、突然之间频繁大额度刷卡

有些持卡人平时用信用卡都是小额度地刷,或者是很长一段时候才会刷一两次,规律都比较平稳。但是,如果有一段时间持卡人突然总是频繁大额度的刷信用卡,银行的风控系统也会认为持卡人有套现行为或者认为持卡人的信用卡有被盗刷的嫌疑的,这时候银行可能就会采取降额或封卡的行为来保护持卡人的账户。

四、总是在同一台POS机上大额度刷卡

有些人持卡人生活模式很简单,可能就是上班回家两点一线,有需要就顺手在楼下超市买一大堆东西回家屯着。虽然,这种生活没有什么不好的;但是,如果持卡人总是在固定地点的同一台POS机上大额度刷信用卡,银行也是会认为持卡人有套现嫌疑的。

五、总是整额刷卡交易

遇到有整数强迫症的持卡人是极为尴尬的,这类持卡人在买东西的时候总要凑个整数之后再刷卡。但是,银行风控系统才不会管持卡人有什么强迫症,在银行风控系统的判断里正常的消费都应该是大小不一的,不可能总是整数整数的刷卡的。如果朋友们有这样的习惯,那可能也会被银行当成有套现行为的。所以说,强迫症害死人。

不管朋友们是不是真的有套现行为,如果不想被封卡或降额的话这些行为我们还是远离的好。毕竟,真被银行给莫名其妙的给降额后,再去找银行信用卡中心的客服沟通就太麻烦了。

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